Chuyển tiền nhầm trương mục: Có thể phong tỏa account lấy lại tiền cho khách

Nhà băng Nhà nước đề nghị đã bổ sung thêm một vài pháp luật về điều phong tỏa trương mục trả tiền trong các trường hợp như account trả tiền gian lậu, vi phạm pháp luật hoặc trường phù hợp đối tượng mua hàng chuyển tiền có lầm lẫn sai sót về số hiệu tài khoản, số tiền... nhằm giúp đối tượng mua hàng lấy lại được tài sản đã chuyển nhầm cho người khác.

Đây là một trong những quy định mới được Nhà băng Nhà nước buộc phải sửa đổi, bổ sung tại Dự thảo Nghị định thay thế Nghị định số 101/2012/NĐ-CP của Chính phủ về trả tiền không sử dụng tiền mặt (Nghị định 101).

Theo đó, Nhà băng Nhà nước cho biết, hiện giờ ăn lận trong lĩnh vực thanh toán, trong đó có tội nhân dùng công nghệ cao có xu hướng càng ngày càng tăng thêm và khó kiểm soát. Tội phạm trong lĩnh vực công nghệ cao, trả tiền thẻ qua POS, thanh toán điện tử mới đây có những tình tiết phức hợp với những hành vi, âm mưu mới, tinh xảo hơn.

Hình như đó, một số pháp luật hiện hành về thành lập và sử dụng tài khoản thanh toán, dụng cụ trả tiền, phục vụ trả tiền, tổ chức, điều hành, điều hành, giám sát hệ thống thanh toán, giám sát hoạt động trung gian thanh toán... tại Nghị định 101 cần tiếp diễn được rà soát, biên tập, bổ sung và hoàn thiện để thích hợp với yêu cầu thực tế.

Chuyển tiền nhầm tài khoản: Có thể phong tỏa tài khoản lấy lại tiền cho khách - Ảnh 1.
Ngân hàng Nhà nước bắt buộc bổ sung nhiều quy định nhằm hạn chế không may trong trả tiền không dùng tiền mặt

Vì thế, cần tiếp diễn cập nhật, bổ sung kịp thời các hành vi vi phạm, chế tài xử lý vi phạm cũng như các luật pháp hiện hành can dự để chặn lại, phòng ngừa và thực hiện tốt vai trò điều hành nhà nước về lĩnh vực trả tiền được an toàn hiệu quả hơn.

Thành ra, tại Dự thảo Nghị định sửa đổi Nghị định 101, Ngân hàng Nhà nước đã bổ sung thêm các hành vi bị cấm, bao gồm: cho thuê, cho vay trương mục trả tiền nhằm chặn lại hiện trạng lợi dụng account trả tiền của người khác để hoạt động trái phép, các hành vi can hệ tới dịch vụ trung gian thanh toán và phục vụ thanh toán không qua trương mục của đối tượng mua hàng, hoạt động đại lý thanh toán...

Ngoài ra, về qui định thành lập và dùng tài khoản thanh toán Ngân hàng Nhà nước đã bổ sung thêm một vài luật pháp về điều phong tỏa trương mục thanh toán. Theo đó, account có thể bị phong tỏa trong các trường phù hợp như doanh nghiệp cung cấp phục vụ trả tiền phát hiện và có chứng cứ về việc account thanh toán ăn lận, vi phạm pháp luật.

Đặc biệt, cần doanh nghiệp cung cấp phục vụ trả tiền có thể phong tỏa trương mục khi phát hiện có lầm lẫn, sai sót ghi Có nhầm tham gia account thanh toán của khách hàng hoặc theo đòi hỏi hoàn trả lại tiền tài công ty cung ứng phục vụ trả tiền chuyển tiền do có lầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của người chuyển tiền. Số tiền bị phong tỏa trên trương mục thanh toán không vượt quá số tiền bị lầm lẫn, sơ sót.

Theo Ngân hàng Nhà nước, quy định này nhằm kiểm soát an ninh và giúp khách hàng lấy lại được của cải đã chuyển nhầm cho người khác.

Trong khi, trương mục cũng sẽ bị phong tỏa khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ account trả tiền bình thường hoặc khi có mâu thuẫn giữa các chủ trương mục trả tiền tầm thường.

Trong các trường phù hợp này, trương mục sẽ được hoàn thành phong tỏa khi  có chứng cứ về việc account trả tiền không ăn gian hoặc vi phạm quy định; Khi đã xử lý chấm dứt sơ sót, nhầm lẫn trong trả tiền chuyển tiền hoặc mâu thuẫn giữa các chủ tài khoản thanh toán bình thường đã được giải quyết.

Ngân hàng Nhà nước cũng quy định việc phong tỏa trương mục trả tiền nếu trái qui định gây thiệt thòi cho chủ trương mục thì bên ra lệnh phong tỏa tài khoản phải chịu trách nhiệm bồi hoàn theo qui định của quy định.

Theo Hà Loan

Bình yên Hà Nội


Xem thêm: dịch vụ nhà đất

Không có nhận xét nào:

Đăng nhận xét

VÌ SAO CHỌN CĂN HỘ
LUX RIVERVIEW ???

icon lux riverview NHẬN GIỮ ƯU TIÊN 1 CHỌN CĂN ĐẸP
icon lux riverview Đăng ký Thông tin ngay. Được hoàn lại 100% nếu không mua.

THÔNG TIN LIÊN HỆ CHỦ ĐẦU TƯ
Hotline: 0888 749 548
Địa chỉ: Trần Xuân Soạn, P. Tân Kiểng, Quận 7, Tp. HCM

ĐĂNG KÝ NHẬN BẢNG GIÁ VÀ XEM NHÀ MẪU



Hotline
0888 749 548